(電子商務(wù)研究中心訊) 第一條 為進(jìn)一步拓寬證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金)銷(xiāo)售渠道，保障基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在第三方電子商務(wù)平臺(tái)上的基金銷(xiāo)售活動(dòng)安全有序開(kāi)展，維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等有關(guān)規(guī)定，制定本指引。
第二條 本指引所稱第三方電子商務(wù)平臺(tái)，是指在網(wǎng)上基金銷(xiāo)售活動(dòng)中為基金投資人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的基金交易活動(dòng)提供輔助服務(wù)的信息系統(tǒng)。
第三條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)事先向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
第四條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，依法合規(guī)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，保證基金銷(xiāo)售結(jié)算資金安全，確保銷(xiāo)售適用性原則的貫徹落實(shí)，有效保護(hù)投資人資料、交易數(shù)據(jù)等信息的安全。
第五條 通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行充分的評(píng)估論證，履行必要的內(nèi)部決策程序，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理制度，維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益。
第六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎選擇第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。第三方電子商務(wù)平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(一)為中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)法人，網(wǎng)站接入地在中華人民共和國(guó)境內(nèi)；
(二)取得互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門(mén)相關(guān)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證滿3年，并獲得有關(guān)主管部門(mén)的業(yè)務(wù)許可；
(三)誠(chéng)信記錄良好，最近3年沒(méi)有受到重大行政處罰或者刑事處罰；
(四)具有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)規(guī)則、規(guī)章制度，有完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
(五)有與電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的管理人員、技術(shù)人員和客戶服務(wù)人員；
(六)有保障平臺(tái)安全運(yùn)行的信息系統(tǒng)，與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、相關(guān)服務(wù)提供商相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)完成了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試；
(七)具有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的安全管理措施和安全防范技術(shù)措施，信息安全保障水平符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；
(八)符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。
第七條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，相關(guān)業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的相關(guān)要求，具備基金交易賬戶和投資人信息管理、基金交易、銷(xiāo)售適用性實(shí)施、投資人服務(wù)等功能。
第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者為基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)技術(shù)支持的，應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》和《網(wǎng)上基金銷(xiāo)售信息系統(tǒng)技術(shù)指引》的要求。
第八條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，可以自行選擇身份認(rèn)證、支付結(jié)算等相關(guān)服務(wù)提供商；第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)為相關(guān)服務(wù)提供商提供系統(tǒng)接口和技術(shù)支持。
第九條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者、支付結(jié)算等相關(guān)服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)簽署合作協(xié)議，明確約定各自在基金產(chǎn)品銷(xiāo)售、投資人服務(wù)、信息安全保障、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的權(quán)責(zé)義務(wù)，確保分工清晰、責(zé)任明確。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者的合作協(xié)議還應(yīng)當(dāng)包括協(xié)議到期或者合作終止后妥善處理相應(yīng)業(yè)務(wù)的方案、違約責(zé)任等內(nèi)容。
第十條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方電子商務(wù)平臺(tái)開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)在醒目位置披露其工商登記信息和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格信息，并提示基金銷(xiāo)售服務(wù)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供。
第十一條 基金交易賬戶開(kāi)戶、基金交易、相關(guān)投資顧問(wèn)咨詢和投訴處理等服務(wù)應(yīng)當(dāng)由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供。
第十二條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者為基金投資人提供賬戶管理功能的，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人賬戶進(jìn)行實(shí)名制管理，并與各基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金交易賬戶進(jìn)行有效鏈接。
第十三條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者和相關(guān)服務(wù)提供商應(yīng)當(dāng)保證基金投資人身份資料及交易信息的安全。除法律法規(guī)規(guī)定的情形外，第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者和相關(guān)服務(wù)提供商不得將相關(guān)信息泄露給其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，也不得直接用作其他商業(yè)用途。
第十四條 第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者從事基金宣傳推介等基金銷(xiāo)售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。
第十五條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理備案的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)方案、風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)急處理制度、與相關(guān)各方簽署的合作協(xié)議、技術(shù)系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告等。
第十六條 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者違反本指引規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法責(zé)令整改，暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取監(jiān)管談話、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案等行政監(jiān)管措施。
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、第三方電子商務(wù)平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員違反本指引以及其他相關(guān)規(guī)定，依法應(yīng)予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。
第十七條 本指引自發(fā)布之日起施行。(編選：網(wǎng)經(jīng)社）
